Журнал, справочная система и сервисы
№24
Декабрь

В свежем «Главбухе»

Номер за пять минут

Подписка
Срочно заберите все!
№24

Комплект документов для банка при открытии счета, переводе и кредите

14 августа 2015 200 просмотров

Печатная версия
Электронная газета

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета (п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И).

Комплект документов для банка:

  • решение или протокол учредителей о создании компании;
  • учредительные документы (устав);
  • свидетельство о регистрации или лист записи;
  • свидетельство о постановке на учет в инспекции;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • копии лицензий (если есть);
  • карточка с образцами подписей;
  • приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;
  • сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);
  • список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;
  • виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

Комплект документов для банка:

  • договоры с контрагентом;
  • первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);
  • счета на оплату и другие документы.

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

Комплект документов для банка:

  • годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;
  • декларация по налогу на прибыль или упрощенке;справка об отсутствии недоимки по налогам;
  • подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;
  • сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;
  • сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме; 
  • бизнес-план и другие документы.

Будьте в курсе!



Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.





Для того, чтобы оставить свой комментарий необходимо зайти под своим паролем или зарегистрироваться






  • Налоговый кодекс
  • Гражданский кодекс
  • Трудовой кодекс

Новые документы

Все изменения в законодательстве для бухгалтера


Совет недели

Если акт от поставщика датирован 2015 годом, но получили вы его только сейчас, расходы можно учесть в текущем периоде. Ведь из-за ошибки налог на прибыль в 2015 году переплатили (п. 1 ст. 54 НК РФ).

Директор заваливает вас дополнительной работой?

  Результаты

Система Главбух

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Получить демодоступ

Программа Главбух: Зарплата и кадры

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Попробовать бесплатно

Калькуляторы и справочники


Пока вы были в отпуске

Самые важные события, материалы и изменения в законе


Подписка на рассылки



Вас заинтересует

ФД 5 декабря 2016 16:00 Как провести PEST-анализ
Зарплата 5 декабря 2016 15:00 Пособия в 2017 году

Наши партнеры

  • Семинар для бухгалтера
  • Практическое налоговое планирование
  • Зарплата
  • Учет в строительстве
  • Юрист компании
  • Кадровое дело
  • Учет.Налоги.Право
  • Документы и комментарии
  • Учет в сельском хозяйстве
  • Коммерческий директор
  • Упрощенка