Журнал, справочная система и сервисы

Банки обязаны идентифицировать выгодоприобретателя

17 февраля 2011 7 просмотров

Печатная версия
Электронный журнал

С 24 января 2011 года вступил в силу Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ, который изменил взаимоотношения банков и клиентов. Так, закон запретил банкам открывать счета клиентам, которых они не могут идентифицировать. Для идентификации юридического лица банкам понадобятся следующие сведения: наименование компании, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, юридический и фактический адреса. Причем банкиры вправе проверить, действительно ли компания находится по указанному ей адресу. Кроме того, банки обязаны идентифицировать выгодоприобретателя, то есть того, в чьих интересах действует клиент. Если клиент является комиссионером, то у него запросят сведения о комитенте, а при переводе средств на счета третьих лиц – данные компании, в интересах которой совершается платеж. Если компания не предоставит информацию, то банк не только обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг, но и вправе отказаться проводить платеж.

Будьте в курсе!



Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.





Для того, чтобы оставить свой комментарий необходимо зайти под своим паролем или зарегистрироваться




Вопросы и ответы по теме



  • Налоговый кодекс
  • Гражданский кодекс
  • Трудовой кодекс

Новые документы

Все изменения в законодательстве для бухгалтера


Совет недели

Если акт от поставщика датирован 2015 годом, но получили вы его только сейчас, расходы можно учесть в текущем периоде. Ведь из-за ошибки налог на прибыль в 2015 году переплатили (п. 1 ст. 54 НК РФ).

Зачем бухгалтеру ОКУН и новый Перечень бытовых услуг?

  Результаты

Система Главбух

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Получить демодоступ

Программа Главбух: Зарплата и кадры

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Попробовать бесплатно

Калькуляторы и справочники


Пока вы были в отпуске

Самые важные события, материалы и изменения в законе


Подписка на рассылки



Наши партнеры

  • Семинар для бухгалтера
  • Практическое налоговое планирование
  • Зарплата
  • Учет в строительстве
  • Юрист компании
  • Кадровое дело
  • Учет.Налоги.Право
  • Документы и комментарии
  • Учет в сельском хозяйстве
  • Коммерческий директор
  • Упрощенка