Журнал, справочная система и сервисы
№24
Декабрь

В свежем «Главбухе»

Как бухгалтеру ужиться с любым начальником

Подписка
Срочно заберите все!
№24

Банк может задержать платеж, если получатель – не контрагент по договору

17 августа 2009 5 просмотров

Печатная версия
Электронная газета

При перечислении средств по просьбе контрагента на счета третьих лиц (к примеру, в оплату долга поставщика перед его кредитором по другому договору) компании стали чаще сталкиваться с проволочками. Банк не проводит платеж, пока клиент не представит так называемую анкету выгодоприобретателя с данными на контрагента. Как мы выяснили, права на такой отказ банк не имеет.

Вообще ситуация вызвана тем, что с банков сейчас стали строже спрашивать за выполнение «антиотмывочного» закона. Он вменяет банкам в обязанность устанавливать «выгодоприобретателя» (подп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Поэтому банки и требуют заполнить анкету выгодоприобретателя. В ней указываются: наименование, ИНН, КПП, ОГРН, адреса, виды деятельности, сведения об учредителях и уставном капитале, контакты контрагента, а также сведения о лицензиях. Сведения из анкеты заносятся в базу данных банка. Если платеж проводится в адрес компании, чьи данные уже есть в базе, то ее скорее всего не будут требовать у компании повторно.

Но даже если компания откажется оформлять эту анкету, отказывать в проведении платежа банк не вправе. Однако, как пояснил Никита Шестаков, начальник юридического отдела КБ «Единственный», банковские сотрудники, бывают, перестраховываются. Опасаясь обвинений в нарушении «антиотмывочного» закона, задерживают платеж, чтобы клиент не отвертелся от представления анкеты. Владимир Зорин, начальник управления финансового мониторинга «Альфа-Банка», рекомендует в такой ситуации обратиться к руководству банка с официальным письмом. Мол, уважающий себя банк накажет сотрудника, который задержал платеж по такому основанию.

А если разбирательств с банком хочется избежать, есть только один выход – попросить контрагента заполнить анкету выгодоприобретателя.

Будьте в курсе!



Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.





Для того, чтобы оставить свой комментарий необходимо зайти под своим паролем или зарегистрироваться






  • Налоговый кодекс
  • Гражданский кодекс
  • Трудовой кодекс

Новые документы

Все изменения в законодательстве для бухгалтера


Совет недели

Если акт от поставщика датирован 2015 годом, но получили вы его только сейчас, расходы можно учесть в текущем периоде. Ведь из-за ошибки налог на прибыль в 2015 году переплатили (п. 1 ст. 54 НК РФ).

Зачем бухгалтеру ОКУН и новый Перечень бытовых услуг?

  Результаты

Система Главбух

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Получить демодоступ

Программа Главбух: Зарплата и кадры

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Попробовать бесплатно

Калькуляторы и справочники


Пока вы были в отпуске

Самые важные события, материалы и изменения в законе


Подписка на рассылки



Вас заинтересует

Упрощенка 9 декабря 2016 16:00 Оплата больничного листа в 2017 году
Кдело 9 декабря 2016 13:00 Нормирование труда

Наши партнеры

  • Семинар для бухгалтера
  • Практическое налоговое планирование
  • Зарплата
  • Учет в строительстве
  • Юрист компании
  • Кадровое дело
  • Учет.Налоги.Право
  • Документы и комментарии
  • Учет в сельском хозяйстве
  • Коммерческий директор
  • Упрощенка