Журнал, справочная система и сервисы
№7
Апрель

В свежем «Главбухе»

Как расшифровать «письмо счастья» из ПФР

Подписка
3 месяца подписки в подарок!
№7

Банкиры будут сильнее интересоваться сделками компаний

25 июня 2013 5 просмотров

Печатная версия
Электронная газета

Банкиры будут сильнее интересоваться сделками компаний. С 15 июня существенно расширился перечень операций компаний, о которых банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг — вступило в силу Указание Центробанка от19.04.13 №2996-У.

Раньше признаков, при которых кредитные учреждения передавали информацию в Росфинмониторинг, было всего пять. Они сводились к запутанному или необычному характеру сделки, ее несоответствию уставу компании и подозрениям в легализации и финансировании терроризма. Теперь таких признаков 93 — они приведены в приложении к Положению Центробанка РФот02.03.12 №375-П. До сих пор этот перечень использовался банками исключительно в целях внутреннего контроля. После его появления в прошлом году банки стали запрашивать у компаний больше документов, чтобы убедиться в чистоте сделки. Теперь ситуация усугубилась: отныне банки обязаны не только контролировать опасные сделки самостоятельно, но и о каждой из них известить Росфинмониторинг. А он в свою очередь может передать данные налоговикам или правоохранителям.

Если ориентироваться на перечень Центробанка, опасной можно считать практически любую сделку. В качестве подозрительных признаков там перечислены, например, излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки, сложные инструкции по порядку расчетов, необоснованная поспешность в проведении операции и др. В то же время сами банкиры говорят, что не будут сообщать в Росфинмониторинг о каждой подряд операции, более или менее подходящей по одному или нескольким из 93 критериев. По словам Николая Потапова, юриста ОАО «АК БАРС» БАНК, для банков это слишком большая нагрузка, и направлять данные в упомянутое ведомство они будут выборочно, по совокупности признаков, позволяющих судить о необычности операций. Кроме того, банкиры отмечают, что Росфинмониторинг далеко не всю собранную им информацию передает налоговым инспекторам или правоохранительным органам. Ведомство получает сведения из многих источников, у него есть свой алгоритм отбора подозрительных организаций. А информация от банков для Росфинмониторинга является лишь дополнительной. Поэтому крайне маловероятно, что сведения, переданные банком, сыграют критическую роль и спровоцируют выездную налоговую проверку. Но число запросов от банков организациям по поводу характера их операций теперь снова возрастет.

Банки теперь обязаны сообщать о подозрительной сделке в Росфинмониторинг, если клиент проявляет: Излишнюю поспешность Забывчивость Перечень из 93 признаков подозрительных операций, о которых банки теперь обязаны информировать Росфинмониторинг, приведен в приложении к Положению Центробанка РФ от 02.03.12 № 375-П. Среди этих признаков поспешность компаний, когда они настаивают, чтобы банк провел их платеж как можно скорее.

Будьте в курсе!



Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.





Для того, чтобы оставить свой комментарий необходимо зайти под своим паролем или зарегистрироваться






  • Налоговый кодекс
  • Гражданский кодекс
  • Трудовой кодекс

Новые документы

Все изменения в законодательстве для бухгалтера


Совет недели

Страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в фиксированном размере, зачисляемые в ПФР на выплату страховой пенсии (исчисленные с дохода свыше 300 000 руб. за периоды, истекшие до 1 января 2017 года) - 182 1 02 02140 06 1200 160.

За период с 2017 — КБК единый и для фиксированного в части ПФР, и для превышения 1% — 182 1 02 02140 06 1110 160.

У вас порядок в документах или бардак?

Где вы храните бухгалтерские документы?

Как часто вы подшиваете документы?

Вы следите за сроками хранения документов?

Как вы уничтожаете документы, по которым истек срок хранения?

В бухгалтерии есть ненужные документы, которые жалко выбросить?

  Результаты

Система Главбух

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Получить демодоступ

Программа Главбух: Зарплата и кадры

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Попробовать бесплатно

Калькуляторы и справочники


Пока вы были в отпуске

Самые важные события, материалы и изменения в законе


Подписка на рассылки



Вас заинтересует

ФД 29 марта 2017 16:00 Как рассчитать гудвилл

Наши партнеры

  • Семинар для бухгалтера
  • Практическое налоговое планирование
  • Зарплата
  • Учет в строительстве
  • Юрист компании
  • Кадровое дело
  • Учет.Налоги.Право
  • Документы и комментарии
  • Учет в сельском хозяйстве
  • Коммерческий директор
  • Упрощенка