Комплект документов для банка при открытии счета, переводе и кредите

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета (п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И).

Комплект документов для банка:

• решение или протокол учредителей о создании компании;
• учредительные документы (устав);
• свидетельство о регистрации или лист записи;
• свидетельство о постановке на учет в инспекции;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• копии лицензий (если есть);
• карточка с образцами подписей;
• приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;
• сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);
• список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;
• виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

Комплект документов для банка:

• договоры с контрагентом;
• первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);
• счета на оплату и другие документы.

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

Комплект документов для банка:

• годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;
• декларация по налогу на прибыль или упрощенке;справка об отсутствии недоимки по налогам;
• подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;
• сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;
• сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме; 
• бизнес-план и другие документы.