Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц
Перевод средств контрагентам (резидентам и нерезидентам) в сумме свыше 600 000 рублей на счета в банках, открытых за рубежом, теперь подлежит обязательному контролю. Банк России уточнил список операций, о которых кредитные организации должны информировать финансовую разведку. Помимо перечисленных в статье 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ в категорию сомнительных операций попало перечисление денег контрагентам на счета за границей по договорам агентирования, комиссии, факторинга и купли-продажи, по которым услуги оказаны или товары поставлены на территорию России.
В опрошенных нами банках подтвердили, что будут сообщать о подобных расчетах в Росфинмониторинг, а он может направить сведения в органы внутренних дел для возбуждения уголовного дела (ст. 174, 174.1 УК РФ).
Но, как говорят сами банкиры, даже если оснований для уголовной ответственности не будет, клиента могут «попросить» сменить кредитную организацию. Ведь из-за подобных расчетов банк рискует остаться без лицензии (ст. 13 закона № 115-ФЗ).