Банк дважды в течение года отказался провести по счету клиента операцию. Причина – он счел ее сомнительной. В этом случае у кредитной организации есть все основания, чтобы расторгнуть с клиентом договор банковского счета или вклада.
Банк вправе не проводить расходные операции по счету компании, если возникли подозрения, что клиент отмывает доходы – пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Если в течение года банк хотя бы дважды отказался провести сомнительную операцию по счету, он может расторгнуть с клиентом договор. На это указал ЦБ РФ в письме от 31 мая 2016 г. № 12-1-11/1229.
Важно!
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту