банк заблокировал пластиковую карту индивидуального предпринимателя

[ymnisa]

Здравствуйте, уважаемые форумчане! Помогите, пожалуйста, с разрешением проблемы. ИП имеет расчетный счет в банке. С этого расчетного счета перечислила деньги на пластиковую карту ИП , которая открыта в другом банке. Банк заблокировал эту карту и мой руководитель не может снять деньги . Банк требует объяснений с представлением документов. Вообще не знаю какие документы представить и что объяснять. Пожалуйста, помогите. Спасибо!

[LOG_]

1. С какой формулировкой переводились деньги с расчетного счета на карту?

[ymnisa]

Личные средства предпринимателя.

[Tktyf50]

Доброе утро! Причина блокировки? Может ИП суммы более 600 тыс в день переводил на личную карту или превысил месячный лимит переводов ..а может с карты физ. лица пытался снять сумму без учета ограничения - это более вероятная причина, раз заблокировали личную карту.. ИП с паспортом и с подтверждающими документами по деятельности ИП (договоры и проч., подтверждающее доход ИПа) наносит визит в банк. - др. варианта нет.

[ymnisa]

Сумма за год меньше 600 тыс. 400 тыс перечислено на карту. Должен доказать экономическую обоснованность , куда деньги с карты потратил - приложить договора, чеки. А в течение года перечисляла никто ничего не говорил ни о каких лимитах. Просто не знаю что делать.Помогите,пож.LOG_ , вся надежда на Вас.

[Tktyf50]

Доказывать, что переводил с карты ИПа НАДО документами (которые имели место в деятельности ИП), по которым ИП имел доход.
А куда он потратил со своей личной карты - никого не касается, это личные деньги физлица.
НО если у него как у ИПа открыто ДВА счета в разных банках(а не один как у ИПа, а второй просто как у физлица, то это просто переброс денег одного и того же ИПа со счет на счет. С какой формулировкой во втором случае переводили суммы? Может в назначении платежа и суть проблемы...

[Кошкина]

Пусть ИП едет в банк. Блокировку осуществляет робот, а уж по каким параметрам платеж не прошел контроль, гадать бессмысленно. Бывали случаи, когда и за 10 т.р. блокировали.

[Северинка1]

Сумма за год меньше 600 тыс. 400 тыс перечислено на карту. Должен доказать экономическую обоснованность , куда деньги с карты потратил - приложить договора, чеки. А в течение года перечисляла никто ничего не говорил ни о каких лимитах. Просто не знаю что делать.Помогите,пож.LOG_ , вся надежда на Вас.

Никаких лимитов на расходование личных средств нет, и банк не имеет права интересоваться этим, надо идти в банк и разбираться, и главное не паниковать.

[Tktyf50]

Никаких лимитов на расходование личных средств нет, и банк не имеет права интересоваться этим, надо идти в банк и разбираться, и главное не паниковать.

Снимать с карты физ.лицо может опр. сумму в день или месяц. У каждого банка свои лимиты...Речь шла об этом, а не о расходовании личных средств

[Северинка1]

Снимать с карты физ.лицо может опр. сумму в день или месяц. У каждого банка свои лимиты...Речь шла об этом, а не о расходовании личных средств

Прочитайте 5-й пост- это во-первых, а во-вторых - снять деньги с карты можно и свыше лимита, но с комиссией.