Как банкиры формируют черный список компаний
Если банк отказывается проводить операцию или заключать договор, информацию об этом он направляет в Росфинмониторинг. Также банкиры сообщают в Росфинмониторинг о клиентах, с которыми расторгли банковский счет из-за подозрений в сомнительных операциях. Раньше информацию обо всех отказах ЦБ рассылал в банки. В результате банки отказывались сотрудничать с компаниями, включенными в список.
Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен |
ЦБ разъяснял банкам, что они не должны отказывать автоматически только из-за того, что информацию о компании включили в черный список (Методические рекомендации ЦБ от 10.11.2017 № 29-МР). Но на практике банки перестраховывались и не заключали договоры с такими организациями.
Теперь ЦБ смягчил правила. Информация в черном списке учитывает степень риска операций компании. То есть в список должны включать только высокорискованных клиентов банка, а не всех, кому какой-либо банк отказал в проведении операций. В результате объем сведений об отказах, которые ЦБ направляет в банки, уменьшился в три раза. А количество лиц, которым банкиры отказали в проведении операции и заключении договора, сократилось на 30 процентов.
Что меняется в работе бухгалтера
Если банк все же отказался проводить операцию или заключать договор, компания вправе обжаловать это в межведомственную комиссию при ЦБ (Указание ЦБ от 30.03.2018 № 4760-У). Но сначала нужно обратиться в банк с просьбой пересмотреть отказ. ЦБ сообщил нам, что банки самостоятельно пересмотрели решения об отказах в отношении более чем 15 тысяч клиентов.
Бывает, что банк блокирует Клиент Банк, а не отказывает компании в конкретной операции. Такие случаи комиссия при ЦБ не рассматривает. Также ЦБ не будет разбирать ситуации, когда клиент не обращался предварительно в банк, а направил заявление сразу в межведомственную комиссию.
Образец. Заявление в банк, который отказался проводить платежку
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту- Статьи по теме:
- Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2024 году: последние изменения
- Новое заявление на перечисление зарплаты на карту: образец 2024 года
- Верный статус плательщика в платежном поручении 2024 года
- Письмо на возврат денежных средств в 2024 году: образец
- Нужно ли сдавать 6-НДФЛ, если нет работников в 2023 году
Темы: