Вопрос: Банк ОТКРЫТИЕ проверил ООО по ФЗ-115. Наложил временное ограничение на он-лайн платежи. К документам и ответам никаких претензий не предъявлено.Но по \"СВЕТОФОРУ\" после этой проверки наше предприятие засветилось жёлтым цветом. Обратились в банк для снятия этого признака в цвете. Нам пояснили, что с их согласия этот цвет нам \"приклеил\" центробанк без объяснения. Нам это мешает в продвижении бизнеса. Как нам избавиться от этой метки?
Ответ: В банковском светофоре предусмотрено три группы риска. Их обозначают цветами, поэтому данную систему назвали «банковский светофор». Желтый уровень отнесен к средней группе риска.
Компаниям, которые попали в «желтую» группу, банк вправе отказать в открытии счета. А если счет уже открыт, то банкиры имеют право отклонить подозрительные платежи. Если таких отказов будет два и больше в течение календарного года, банк может расторгнуть договор банковского счета.
Система в целом крайне непрозрачна. Именно «снять метку» нельзя. Можно только обжаловать действия банка в конкретной ситуации. Схема действий для ООО размещена по данной ссылке:
- https://www.1gl.ru/#/document/16/127289/dfasphnna2/
Эксперты Системы Главбух расскажут в рекомендации, как банки контролируют клиентов по 115-ФЗ.
- Формы по теме:
- Расписка в получении сотрудником имущества организации
- о присоединении к Системе информационного обмена электронными документами
- Сведения об аккредитации филиалов и представительств иностранного юридического лица
- Внесение записей о поощрении в раздел «Сведения о награждении»
- расходов на формирование резерва по гарантийному ремонту и обслуживанию
- на социальную защиту инвалидов
- Дополнительное соглашение к трудовому договору. Оформляется при выдаче ежемесячной премии в натуральной форме
- Заявление сотрудника на выдачу зарплаты в натуральной форме. Оформляется при выдаче ежемесячной премии в натуральной форме
- Внутренняя опись личного дела перед сдачей дел в архив
- Договор транспортной экспедиции. Экспедитор действует от своего имени
Как банки контролируют клиентов по 115-ФЗ