Изменили правила контроля за банковскими операциями бизнеса. Росфинмониторинг будет отслеживать их в случае, если сумма превышает 1 млн руб. Соответствующий законопроект Госдума приняла в третьем чтении (законопроект № 138674-8).
В документе повысили минимальные суммы операций, которые подлежат обязательном контролю. Это касается как переводов денежных средств, так и операций с недвижимостью. Подробнее о новых банковских правилах читайте в журнале «Главбух». Сейчас лимиты составляют 600 тыс. и 3 млн руб. соответственно. Законопроект повышает нижние границы до:
- 1 млн руб. в отношении денежных операций;
- 5 млн руб. в отношении операций с недвижимостью.
Под обязательный контроль попадут операции с наличными средствами на сумму от 1 млн руб. Среди них снятие со счета или зачисление денег на него, покупка или продажа иностранной валюты физлицом, приобретение ценных бумаг за наличные деньги и проч. Читайте о банковском светофоре в статье журнала «Главбух».
К какой группе риска отнесут компанию или ИП
Что касается безналичных операций, то банки проконтролируют и их. Под проверки попадут:
- зачисление средств на счет, вклад при осуществлении платежей по договору финансовой аренды или лизинга;
- списание денег со счета, вклада при осуществлении платежей по договору финансовой аренды или лизинга;
- предоставление имущества по договору финансовой аренды или лизинга;
- скупка драгоценных металлов и камней и проч.
Какие платежи разрешат проводить «красной» группе
В случае с недвижимостью банки передадут в Росфинмониторинг сведения о таких операциях. Причем это касается любых сделок на сумму от 5 млн руб.
С 1 июля 2022 года действуют три группы банковских клиентов – красные, желтые и зеленые. Самой высокой группе риска соответствует красный цвет. Для компаний и ИП, которые попали в эту зону, действует ряд ограничений. Полный перечень платежей, которые разрешат проводить компаниям и ИП из «красной» группы, смотрите в журнале «Главбух».
Проверьте по ИНН, попала ли ваша компания в план проверок на 2022 год. Сделать это проще в сервисе «Главбух.Контрагенты». Достаточно найти свою компанию по названию или ИНН. Выберите раздел «Проверки» и увидите всю информацию не только о плановых, но и о внеплановых ревизиях. Нажмите на иконку с изображением домика, и организация попадет в раздел «Мои компании». В нем вы сможете быстро отслеживать все изменения по своим организациям.
Изменения для бухгалтера в 2022 году
Редакция журнала «Главбух» написала статью про изменения в налогах, взносах, трудовом законодательстве с 1 июля 2022 года. А эксперты Системы Главбух обновили справочник по всем изменениям в вашей работе, которые вступают в силу в 2022 году. Статья и справочник помогут быстро разобраться в новых правилах и не пропустить важное.
C 1 июля 2022 года ЦБ запускает сервис «Знай своего клиента». Это информационный портал для банков, который содержит информацию о всех клиентах банков – организациях и ИП. Все клиенты, которые включены в базу, распределены по уровням рисков: высокий, средний и низкий, и информация доступна любому банку. Каждый уровень риска влечет для компаний и ИП определенные последствия. В рекомендации Системы Главбух, которая входит в Актион Бухгалтерия, смотрите, как узнать свой уровень риска и действовать с учетом новых требований.
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту