Тинькофф Инвестиции и Тинькофф Бизнес провели исследование, как компании инвестируют свободные средства на бирже.
Исследование основано на данных по итогам первого года работы платформы Инвестиции для бизнеса, с помощью которой юридические лица получают быстрый и удобный доступ к инструментам фондового рынка и могут зарабатывать на свободных остатках. Суммарный доход компаний на Мосбирже, инвестирующих через данную платформу, за год превысил 1 млрд рублей.
Основные выводы исследования:
- Половина совокупного портфеля инвестиций юрлиц приходится на суточные биржевые овернайты.
- Средняя сумма инвестиций компаний на суточных овернайтах в рублях — 30-50 млн рублей, а в юанях — 2,5 млн рублей.
- В овернайты на 30 дней юрлица вкладывают в среднем 70 млн рублей.
- Средняя сумма инвестиций в золото — 4,5 млн рублей.
- Самые активные инвесторы на бирже — компании из сферы оптовой торговли, строительства и химической отрасли.
Итоги работы платформы:
- Платформой пользуются компании из 57 регионов России из всех отраслей экономики.
- Каждый четвертый активный брокерский счет юрлиц, торгующих на Мосбирже, открыт на этой инвест-платформе.
- Ежемесячный оборот компаний-клиентов суммарно превышает 300 млрд рублей.
- Портфель овернайтов за полгода вырос в 20 раз, а в юанях — в 10 раз Инструмент позволяет бизнесу работать с иностранной валютой и защищать деньги от инфляции и колебаний курса валют.
На инвестиционной платформе владельцы бизнеса, бухгалтеры и казначеи предприятий управляют ликвидностью компании и настраивают инструменты для размещения свободных денежных средств, привлекают финансирование или обменивают валюту.
Биржевой овернайт (РЕПО с центральным контрагентом на Мосбирже) с размещением средств на 1 сутки — самый популярный инвестиционный инструмент у компаний. На текущий момент суточный биржевой овернайт занимает 50% от совокупного портфеля клиентов Инвестиций для бизнеса. Причина популярности овернайтов у бизнеса — низкий порог входа от 100 000 рублей при 100% страховом обеспечении без ограничений от общей суммы инвестиций.
На биржевых овернайтах компании размещают средства на бирже по рыночной ставке с комиссией на условиях, которые устанавливаются банком в зависимости от суммы размещения.
Также компании активно пользуются долгосрочными биржевыми овернайтами, которыми фиксируют доходность на 7, 14 или 30 дней.
В среднем на суточных овернайтах в рублях клиенты размещают 30-50 млн рублей, в юани — 2,5 млн рублей. В овернайты на 30 дней юрлица вкладывают в среднем 70 млн рублей.
Какие компании работают с инвестициями на онлайн-платформе
Крупнейшими клиентами инвест-платформы стали Иль Де Ботэ, Геткурс, Selectel, Рив Гош, Nordwind Airlines, Dodo Brands, Инвойсбокс, 2Mood, Skillbox.
В топ-10 отраслей по числу открытых брокерских счетов за последние 12 месяцев вошли:
- Оптовая торговля;
- Строительство зданий;
- Производство бытовой химии и удобрений;
- Разработка ПО;
- Образование;
- Транспорт;
- Торговля автотранспортными средствами и ремонт;
- Производство пищевых продуктов;
- Розничная торговля;
- Складские услуги.
Средний возраст лиц, принимающих решения по инвестиционным операциям в компаниях, составляет 35-45 лет. Из них 82% мужчины, 18% женщины. При этом среди женщин 43% управляют финансами компаний среднего и крупного бизнеса.
Портфели биржевых инструментов в зависимости от размера юрлица
Более 80% компаний-инвесторов — это компании с оборотом от 120 до 300 млн рублей в год.
При этом наиболее активен в диверсификации портфеля бизнес с оборотом от 300 млн рублей. Такие компании активно инвестируют в:
- Овернайты на разные сроки – 70% портфеля компаний этого сегмента;
- Валюта на бирже — 15%;
- Облигации — 9%;
- Драгоценные металлы — 6%.
Представители бизнеса с оборотом от 120 до 300 млн рублей предпочитают работу с биржевыми однодневными овернайтами — 60% от всех биржевых инструментов в портфеле. Овернайты с более длительным сроком (30, 14 и 7 дней) занимают почти 20% от совокупного портфеля этого сегмента компаний.
Бизнес с оборотом от 120 до 300 млн рублей дополнительно диверсифицирует свой портфель через покупку валюты (юаней) и драгоценных металлов. Доля металлов в портфеле клиентов составила почти 10%.
Компании с оборотом до 120 млн рублей более 20% своих свободных средств предпочитают держать в валюте (доллары и юани). Самым популярным инструментом среди них также являются биржевые овернайты на 1 день (60%).
Таблица изменений и новое в НДФЛ, ЕНС, воинском учете
С 1 января изменится ЕНС, правила уплаты НДФЛ, заполнения платежек, воинского учета и сдачи отчетности. Это самые горячие темы для бухгалтеров. Но есть и другие изменения, которые повлияют на вашу работу. Краткий обзор – в нашей таблице-2024, а подробные разъяснения – в статьях от журнала «Главбух».
Скачать таблицу изменений - 2024 |
Заполнить отчетность в военкомат |
- Новости по теме:
- Банки вносят компании и ИП в черный список по своим правилам
- Банки будут проверять своих клиентов по-новому
- Альфа-Банк запустили 2 новых уникальных сервиса для оптимизации работы компаний
- 15 декабря Банк России принял решение о повышении ключевой ставки
- Компании и ИП будут исключать из реестра по данным ЦБ
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тестуТемы: