Статья подготовлена |
Срочная новость! 12 апреля 2019 года стало известно, что в интернете опубликовали списки клиентов, кому банки отказали в обслуживании. Этот перечень называют черным списком ЦБ. Кто попал в черные списки >>
За показателями деятельности организации и ИП следят не только проверяющие из налоговой инспекции, но и банки. Центробанк поручил им выявлять подозрительных клиентов по набору критериев, которые привел в Методических рекомендациях от 21 июля 2017 № 18-МР и № 19-МР.
Смотрите в Системе Главбух пять основных правил, следуя которым вы сократите риск попасть в черный список Центробанка.
Правило 1. Платежи в бюджет не меньше 0,9 процента от поступлений на счет
Безопасный минимум налоговой нагрузки – 0,9 процента от дебетового оборота по счету. Этот показатель ЦБ РФ установил в пункте 1 Методических рекомендаций от 21 июля 2017 № 18-МР. Но банки вправе назначить более высокий процент. Если размер налогов и взносов составляет меньше установленного значения или незначительно превышает его, то компания в зоне риска.
У вас могут быть объективные причины, почему налоги меньше лимита банка.
Вы перечисляете платежи в бюджет с разных счетов
В этом случае направьте в банк пояснения с копиями платежных поручений из других банков. Скачайте образец пояснений >>> Если же ваш банк требует перечислять налоги и взносы только через него, вам остается либо согласиться, либо сменить его на более лояльный.
У вас неравномерные поступления на счет из-за особенностей деятельности
В одном месяце есть крупные разовые поступления, а в другом – нет. Например, нагрузка по налоговым платежам может быть меньше лимита, если:
- у вас только посреднические операции и в доходах только вознаграждение как посредника;
- получили аванс в счет будущих поставок;
- получили помощь от учредителя;
- перевели часть бизнеса на вмененку.
Скачайте образец пояснений, чтобы объяснить особенности деятельности>>>
Правило 2. Зарплата не ниже прожиточного минимума
Правило 3. Основания платежей в рамках деятельности организации
Правило 4. IP-адрес и номер телефона не связаны с сомнительными компаниями
Правило 5. Обналичка с корпоративных карт в рамках лимита банка
Смотрите так же в Системе Главбух:
Ккак объясниться с банком, если мало движений по счету;
Что будет, если вы все-таки попали под подозрение банка.
Чтобы посмотреть все материалы и скачать образцы пояснений Системы Главбух, попробуйте бесплатный доступ на три дня
Скачайте готовые образцы:
- Пояснения в банк о выдаче электронного ключа сотруднику
- Пояснения в банк о движении по счету для разблокировки Клиент-Банка
- Пояснения в банк о движении по счету. Доходы компании не соответствуют виду деятельности
- Пояснения в банк о низкой зарплате: сотрудники на неполном рабочем дне
- Пояснения в банк о низкой налоговой нагрузке. Аванс от покупателя
- Пояснения в банк о низкой налоговой нагрузке. Компания уплатила налоги через другой банк
- Пояснения о нерегулярности операций по счету для разблокировки Клиент-Банка
- Пояснения об использовании счетов для разблокировки Клиент-Банка
- Приказ об утверждении списка сотрудников, имеющих право получать подотчетные суммы
- Новости по теме:
- Самые активные инвесторы на бирже — компании из сферы оптовой торговли, строительства и химической отрасли
- Банки вносят компании и ИП в черный список по своим правилам
- Банки будут проверять своих клиентов по-новому
- Альфа-Банк запустили 2 новых уникальных сервиса для оптимизации работы компаний
- 15 декабря Банк России принял решение о повышении ключевой ставки
Темы: