У компаний, которых банки включили в черный список, появилась возможность реабилитироваться. Для этого нужно обратиться в банк (Методические рекомендации от 10.11.2017 № 29-МР).
Когда банк в рамках закона о противодействии отмыванию доходов отказывается проводить операцию, открывать счет или расторгает договор банковского счета, он сообщает об этом в Росфинмониторинг. Из этих сведений формируют список подозрительных клиентов. А ЦБ рассылает список в банки.
Многие банкиры стали отказывать клиентам только по той причине, что их занесли в черный список ЦБ. В итоге такой компании не удается открыть счет ни в одном банке. И компанию приходится перерегистрировать.
ЦБ разъяснил: наличие компании в списке не является самостоятельным основанием для отказа. Банкиры должны анализировать риски незаконных операций по данной организации в комплексе.
Клиент вправе обратиться в тот банк, который ему необоснованно отказал. Если банкиры согласятся с клиентом, они сообщат в Росфинмониторинг, что аннулируют прежнюю информацию об отказе.
Например, банк не стал проводить операцию из-за того, что компания не предоставила подтверждающие документы. Если компания передаст их и банк решит, что рисков нет, он сообщит в Росфинмониторинг, что удаляет информацию об отказе.
Банкиры, которых мы опросили, еще не начали удалять клиентов из черного списка, потому что таких обращений пока не было. Клиентам, которые столкнулись с отказами, банкиры порекомендовали в первую очередь обратиться в территориальное отделение ЦБ. Опишите все случаи отказов с точным названием банка. Приложите документы, подтверждающие, что отказы необоснованны. Это может быть первичка, договоры и т. д. Попросите исключить компанию из списка организаций с высокой группой риска.
Затем напишите заявление в банк. Приложите копии обращения и документов, которые вы направили в ЦБ. Попросите направить в Росфинмониторинг сообщение об удалении информации об отказах. Выясните в банке, кто будет рассматривать заявление, и поддерживайте с ним связь.
Советуем почитать:
- Как теперь платить налоги, чтобы не попасть в черный список Центробанка
- Как не остаться без счета из-за налогов и корпоративных карт
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту- Новости по теме:
- Самые активные инвесторы на бирже — компании из сферы оптовой торговли, строительства и химической отрасли
- Банки вносят компании и ИП в черный список по своим правилам
- Банки будут проверять своих клиентов по-новому
- Альфа-Банк запустили 2 новых уникальных сервиса для оптимизации работы компаний
- 15 декабря Банк России принял решение о повышении ключевой ставки
Темы: