ФОТО: ИИ Kandinsky
ЦБ назвал дополнительные признаки, которые говорят о возможной схеме обналички. Расскажем, какие операции привлекут внимание проверяющих.
Читайте в журнале "Главбух", какие ОКВЭДы теперь под пристальным вниманием налоговиков и банков: как отвести подозрения >>
Во-первых, важна сумма платежей. Банк насторожит, если компания передала в течение дня платежки на общую сумму более 1 млн руб.
Во-вторых, основание платежей. Под особым контролем платежи, связанные с торговлей продовольственными и непродовольственными товарами, а также автомобилями и табачными изделиями.
В-третьих, банкиры отслеживают связь между зачислениями и списаниями со счета. У них возникнут сомнения, если на счет компании приходят деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списываются за продукты, табачные изделия, автомобили и т. д. Поскольку, смена предметности платежей по счету — один из главных критериев однодневки.
Забирайте себе шаблоны ответов на новые запросы банков. Теперь получать их вы будете чаще. Смотрите в памятке от экспертов журнала "Главбух" примеры документов, которыми можно подтвердить добросовестность компании.
Что изменится в банковских проверках
Вы можете оказаться в зоне риска и из-за контрагентов (если кредитная организация вычислит однодневку среди ваших партнеров). Банк по цепочке проследит, к кому ведут транзитные операции. Вам предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем варианте — откажут в проведении операций и отключат «Клиент-банк».
Для быстрого анализа контрагента можно воспользоваться нашим новым сервисом проверки контрагентов. Он делает проверку по методике ФНС и выдает рекомендации экспертов журнала «Главбух». Вам достаточно ИНН своих контрагентов, чтобы в одном окне получить исчерпывающий отчет для бухгалтера.
Изменения для бухгалтера в 2023 году
Редакция журнала «Главбух» написала статью про изменения в налогах, взносах, трудовом законодательстве с 2023 года. А эксперты Системы Главбух обновили справочник по всем изменениям в вашей работе, которые заработают с 2023 года. Есть очень приятные изменения! Статья и справочник помогут быстро разобраться в новых правилах, не пропустить важное и работать без штрафов.
Ответы на все вопросы по налоговым изменениям 2023 года вы найдете в корпоративной справочно-образовательной системе «Актион 360». Просто задайте свой вопрос в поисковой строке и узнайте, как поступить именно в вашей ситуации. Разъяснения дают авторитеты в своей области – судьи, специалисты Минфина и ФНС.
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту- Новости по теме:
- Новые ставки по НДФЛ, прибыли и изменения по УСН
- В Трудовом кодексе установят дополнительные гарантии работникам
- Изменения для бухгалтеров по всем регионам РФ
- Самые активные инвесторы на бирже — компании из сферы оптовой торговли, строительства и химической отрасли
- Банки вносят компании и ИП в черный список по своим правилам