Банки будут контролировать операции организаций и ИП по новым правилам. Порядок заработает с 29 августа. Проверять операции при превышении нового лимита будут у всех компаний и ИП, независимо от уровня присвоенного риска.
Новый перечень контролируемых операций
С 29 августа 2023 года под обязательный контроль со стороны банков подпадают переводы по расчетным счетам организаций и ИП на сумму 5 млн руб. и выше при условии, что:
-
организация или ИП в течение года, предшествующего совершению данной операции, получали денежные средства со счета в подразделении ЦБ на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет»;
-
денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Этот порядок вступает в силу с 29 августа 2023 года и будет действовать 730 дней (приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52).
Также банки продолжат проверять клиентов по так называемому «банковскому светофору». В банковском светофоре предусмотрено три группы риска. Их обозначают цветами, поэтому данную систему назвали «банковский светофор». Вот эти группы:
-
высокий риск (красный уровень);
-
средний риск (желтый уровень);
-
низкий риск (зеленый уровень).
Банки не разглашают признаки, по которым они оценивают клиентов. Но есть общие признаки, по которым можно примерно оценить свой уровень риска. Группу риска могут изменить в любой момент. Основные признаки групп риска смотрите в таблице.
Справочник. Основные признаки групп риска по банковскому светофору
Скачать справочник бесплатно
Чтобы провести операцию, банк вправе потребовать у компании пояснения.
Образцы пояснений в банк
Скачать бесплатно
Изменения для бухгалтера в 2023 году
Редакция журнала «Главбух» написала статью про изменения в налогах, взносах, трудовом законодательстве с 2023 года. А эксперты Системы Главбух обновили справочник по всем изменениям в вашей работе, которые заработают с 2023 года. Есть очень приятные изменения! Статья и справочник помогут быстро разобраться в новых правилах, не пропустить важное и работать без штрафов.
Ответы на все вопросы по налоговым изменениям 2023 года вы найдете в корпоративной справочно-образовательной системе «Актион 360». Просто задайте свой вопрос в поисковой строке и узнайте, как поступить именно в вашей ситуации. Разъяснения дают авторитеты в своей области – судьи, специалисты Минфина и ФНС.
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Перейти к короткому тесту- Новости по теме:
- Чек-листы для проверки работодателей обновлены
- У работодателей проверят теневую занятость
- Обновили критерии вызова на зарплатную комиссию: проверьте свою компанию
- С 12 мая утвердили правила по зарплатным комиссиям
- Самые активные инвесторы на бирже — компании из сферы оптовой торговли, строительства и химической отрасли
Темы: