Почему банкиры стали так строги с клиентами? Жесткие требования, которые , связаны с усилением контроля за самими банкирами. С этого года Центробанк обязан привлекать их к ответственности за каждое нарушение закона о легализации (раньше это было его правом). Штрафы доходят до 1 млн рублей, возможно приостановление деятельности банка до 90 суток, есть и личная ответственность должностных лиц (ст. 15.27 КоАП РФ). В итоге сейчас против банкиров возбуждают административные дела по поводу любых нарушений, даже самых незначительных. Поэтому зачастую специалисты банка просто перестраховываются, а это значит, что если не игнорировать их требования, то получится снять все подозрения в ходе беседы.
Кстати, по приказу Росфинмониторинга от 08.05.09 № 103 подозрительным считается, к примеру, заключение нескольких договоров займа с аффилированной компанией. Выдача займов под процент ниже ставки рефинансирования. Использование счетов в разных банках для расчетов по одному договору. Поспешность в проведении операции или желание организации рассчитаться наличными, отказ от представления документов по запросу банка и др. Как видим, почти любая обычная операция может спровоцировать повышенное внимание.
Но ситуация может вскоре улучшиться. Представители Росфинмониторинга объявили на прошедшем в начале сентября банковском форуме в Сочи, что согласны освободить банки от обязанности передавать ведомству информацию по лизинговым сделкам, операциям с недвижимостью и драгоценными металлами, а это, по статистике самих банкиров, треть всех сделок, которые считаются неблагонадежными.
Темы: