Журнал, справочная система и сервисы
№23
Декабрь

Вас ждёт свежий номер

Не забудьте про самые важные дела декабря

Подписка
Срочно заберите все!
№23

Почему банкиры стали так строги с клиентами

13 сентября 2011 2 просмотра

Печатная версия
Электронная газета

Почему банкиры стали так строги с клиентами? Жесткие требования, которые , связаны с усилением контроля за самими банкирами. С этого года Центробанк обязан привлекать их к ответственности за каждое нарушение закона о легализации (раньше это было его правом). Штрафы доходят до 1 млн рублей, возможно приостановление деятельности банка до 90 суток, есть и личная ответственность должностных лиц (ст. 15.27 КоАП РФ). В итоге сейчас против банкиров возбуждают административные дела по поводу любых нарушений, даже самых незначительных. Поэтому зачастую специалисты банка просто перестраховываются, а это значит, что если не игнорировать их требования, то получится снять все подозрения в ходе беседы.

Кстати, по приказу Росфинмониторинга от 08.05.09 № 103 подозрительным считается, к примеру, заключение нескольких договоров займа с аффилированной компанией. Выдача займов под процент ниже ставки рефинансирования. Использование счетов в разных банках для расчетов по одному договору. Поспешность в проведении операции или желание организации рассчитаться наличными, отказ от представления документов по запросу банка и др. Как видим, почти любая обычная операция может спровоцировать повышенное внимание.

Но ситуация может вскоре улучшиться. Представители Росфинмониторинга объявили на прошедшем в начале сентября банковском форуме в Сочи, что согласны освободить банки от обязанности передавать ведомству информацию по лизинговым сделкам, операциям с недвижимостью и драгоценными металлами, а это, по статистике самих банкиров, треть всех сделок, которые считаются неблагонадежными.

Будьте в курсе!



Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.





Для того, чтобы оставить свой комментарий необходимо зайти под своим паролем или зарегистрироваться






  • Налоговый кодекс
  • Гражданский кодекс
  • Трудовой кодекс

Новые документы

Все изменения в законодательстве для бухгалтера


Совет недели

Если акт от поставщика датирован 2015 годом, но получили вы его только сейчас, расходы можно учесть в текущем периоде. Ведь из-за ошибки налог на прибыль в 2015 году переплатили (п. 1 ст. 54 НК РФ).

Директор заваливает вас дополнительной работой?

  Результаты

Система Главбух

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Получить демодоступ

Программа Главбух: Зарплата и кадры

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Попробовать бесплатно

Калькуляторы и справочники


Пока вы были в отпуске

Самые важные события, материалы и изменения в законе


Подписка на рассылки



Наши партнеры

  • Семинар для бухгалтера
  • Практическое налоговое планирование
  • Зарплата
  • Учет в строительстве
  • Юрист компании
  • Кадровое дело
  • Учет.Налоги.Право
  • Документы и комментарии
  • Учет в сельском хозяйстве
  • Коммерческий директор
  • Упрощенка